加密货币在欧盟国家合法吗？欧盟能不能炒币

如今，欧盟包括 28 个国家，每个国家都有自己的国家立法机构。欧盟在法律结构方面的分类介于邦联和联邦之间，随着时间的推移，成员国正在慢慢放弃主权，因此欧盟倾向于联邦制。这对欧盟的加密货币监管有着有趣的影响。

欧盟内部如何定义比特币？

早在 2012 年，欧洲中央银行 (ECB) 就发布了一份报告，指出传统金融监管可能不适用于比特币。比特币被定义为可兑换的去中心化虚拟货币，从那时起，欧盟立法者就使用虚拟货币一词，而不是加密货币或数字货币。四年后，欧洲央行批评了这种做法，称：“将加密货币定义为虚拟货币是不准确的。根据欧洲央行的意见，虚拟货币是一种交换手段，而不是支付手段，既不是钱也不是货币。”然而，欧洲法院对此持不同意见，因为它裁定比特币应被视为与税收有关的货币。

欧盟对加密货币的总体态度如何？

2013 年 12 月，欧洲银行管理局 (EBA) 就加密货币的使用发出警告，因为加密货币不受任何监管框架的约束，因此用户无法免受财务损失。它还指出虚拟货币的高波动性是用户的潜在风险因素。2014

年 7 月，EBA 向欧洲理事会、欧洲委员会和欧洲议会发表了一份意见，建议国家金融机构在制定和建立进一步的监管方法之前不要购买、持有或出售虚拟货币。2016

年 1 月初，欧盟委员会宣布将加强对交易所和向用户提供加密货币钱包的公司适用的报告规则。特别是，欧盟委员会将要求欧洲加密货币交易所和加密货币钱包提供商核实其用户的身份。2016

年 2 月底，欧洲议会经济和货币事务委员会 (ECON) 发布了一份报告草案，建议在委员会领导下成立一个特别工作组 DLT (TF DLT) 来处理与加密货币相关的问题。5 月，欧洲议会批准了该提案。 DLT-TF 的任期将于 2017 年 12 月 31 日到期，如有必要，HSG 可延长其任期。

5AML指令

继 2016 年 7 月 5 日欧洲议会和欧洲理事会关于修订 2015/849 号指令（4AML 指令）的指令提案之后，欧洲议会和欧洲理事会于 2017 年 12 月 15 日同意了一套新规则，非正式地称为 5AML 指令，该指令针对相关的虚拟货币市场参与者：交易平台、钱包提供商和其他虚拟货币利益相关者代表团体。

根据该提案：“从现金和文化文物交易到虚拟货币和匿名预付卡，对恐怖分子使用的许多金融手段的监督仍然存在漏洞。该提案旨在解决这些漏洞，同时避免对普通守法公民和企业的支付和金融市场运作造成不必要的障碍，在提高安全性的需要与保护基本权利（包括数据保护和经济自由）的需要之间取得平衡。”

根据该提案，虚拟货币的最大问题是交易无法与已识别的人员联系起来。 5AML 指令本质上要求为客户持有加密货币的交易所和钱包提供商识别用户，并为国家调查人员提供更多信息，包括国家银行账户登记册。这是迄今为止欧盟从超国家法律角度监管加密货币的最大尝试。

然而，请记住，指令是欧盟的法律行为，不是自动执行的，而是要求欧盟成员国实现特定结果，而不是规定实现该结果的手段。因此，欧盟内部不同国家的监管方式可能有所不同。我们将不得不拭目以待，看看每个国家如何加强其监管。